CFD kontrakty: ako s nimi obchodovať? [Praktický návod]

CFD kontrakty sa v poslednej dobe stali obľúbenou voľbou traderov z celého sveta. Mnohí brokeri poskytujú jednoduché a rýchle možnosti CFD obchodovania prostredníctvom svojich platforiem. Rozdielové zmluvy lákajú traderov potenciálom na vysoký zárobok za krátky čas. Ako vlastne funguje táto forma obchodovania a je naozaj tak výhodná?

Čo je CFD?

Skratka pochádza z anglického „Contract For Difference,“ teda kontrakt na rozdiel. Ide o jeden z druhov finančných derivátov a obľúbených nástrojov investorov. CFD obchodovanie umožňuje investovanie súvisiace s vývojom cien akcií, indexov, komodít a iných investičných inštrumentov, bez nutnosti priamo nakupovať niektoré z nich. Oveľa pohodlnejším riešením je uzatvorenie zmluvy medzi traderom a brokerskou spoločnosťou. Na základe tejto zmluvy trader nakúpi tzv. CFD units alebo CFD jednotky (často označované ako CFD-čka), ktorých hodnota sa mení v závislosti od hodnoty zodpovedajúceho investičného nástroja.

Ako funguje CFD trading?

Po založení obchodníckeho účtu u vami zvoleného brokera môžete začať obchodovať s vloženými peniazmi. Na základe vývoja cien sa rozhodnete, do ktorého inštrumentu by ste chceli investovať. Potom ostáva len nákup CFD jednotiek a čakanie na správny moment ich predaja. Váš potenciálny zárobok (alebo strata) bude závisieť od vývoja hodnoty vybraného inštrumentu. Samozrejme, bude sa násobiť počtom CFD jednotiek, ktoré ste kúpili.

Dôležité pojmy

Pre čo najlepšie porozumenie CFD kontraktom a obchodovaniu s nimi je dôležité chápať význam niektorých pojmov. V nasledujúcich odsekoch nájdete najdôležitejšie pojmy z tejto oblasti, a tiež vysvetlenie, ako súvisia s CFD tradingom, a prečo by vás mali zaujímať.

Finančná páka

Pákový efekt umožňuje traderom otvárať pozície pomocou peňazí požičaných od brokera. V praxi to znamená, že s malým finančným kapitálom môžete urobiť obchod v hodnote, ktorá niekoľkonásobne prevyšuje hodnotu peňazí na vašom účte. Napríklad pri páke 30:1 môžete s 1€ z vášho konta kontrolovať 30€ na burze. Finančná páka otvára traderovi možnosť na oveľa vyššie zárobky, ale aj straty.

Marža (obchodovanie na marži)

Ide o metódu obchodovania, ktorá využíva práve finančnú páku. Marža je relatívne množstvo peňazí, ktoré potrebujete na vykonanie obchodu.

Povedzme, že chcete investovať do akcií v hodnote 1000€ pri páke 10:1. V takom prípade bude marža 10 %, takže vám stačí investovať iba 100€, ktoré sa budú na burze „správať“ ako požadovaných 1000€.

Spread

CFD jednotky majú predajnú a nákupnú cenu, ktorá závisí od aktuálnej hodnoty zodpovedajúceho investičného inštrumentu. Spread je rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou danej CFD jednotky. Táto suma sa pri každom obchode pripíše na účte brokerskej spoločnosti. Pre tradera je toto čislo dôležité preto, že aby na obchode neprerobil, musí cena CFD kontraktu stúpnuť minimálne o hodnotu spreadu.

Pre jednoduchšie pochopenie významu spreadu si uvedieme príklad. Povedzme, že si vyberiete CFD kontrakt s predajnou a nákupnou cenou 0,98€/1€ (spread je teda 0,02€). Jednu CFD jednotku kúpite za 1€, ale ak by ste ju v rovnakom čase chceli predať, získali by ste iba 0,98€. Ak ale cena stúpne na 1,10€/1,12€, tak to pre vás bude znamenať profit 0,10€ na každej CFD jednotke.

Poplatky

Poplatok za otvorenie obchodu si platforma udáva sama. Avšak, nie každý broker má zavedený tento poplatok. Taktiež treba dávať pozor na hodnotu minimálneho poplatku, podľa ktorej si viete vypočítať minimálnu veľkosť objednávky, aby ste zbytočne neprerobili na poplatkoch.

Príklad: Spoločnosť má poplatok vo výške 0,1 % z objednávky a minimálny poplatok 9€. Ak urobíte objednávku na 12,000 CFD jednotiek pri cene 1€, zaplatíte poplatok 12€.

12,000 (počet jednotiek) x 1€ (cena jednotky) = 12,000€

12,000€ x 0,1 % (poplatok) = 12€

Ak ale objednávku znížite na 5,000 jednotiek, poplatok nepresiahne hodnotu minimálneho poplatku, a teda automaticky vám bude zaúčtovaných 9€.

5,000 (počet jednotiek) x 1€ (cena jednotky) = 5,000€

5,000€ x 0,1 % (poplatok) = 5€ 9€ (minimálny poplatok)

Držanie pozície počas noci

Neplatí to vždy, ale v závislosti od trhu, na ktorom obchodujete, brokera alebo konkrétneho inštrumentu, môžete sa stretnúť s poplatkom za držanie pozície počas noci. Budete ho musieť zaplatiť, ak podržíte otvorenú pozíciu aj po čase uzatvorenia vami zvoleného trhu. Ak nechcete byť neskôr prekvapení, pre istotu si skontrolujte, ako podobnú situáciu rieši váš broker.

Výhody obchodovania s CFD

Vzhľadom na popularitu obchodovania na CFD burzách je jasné, že tento investičný nástroj poskytuje traderom množstvo výhod. Ak sa aj vy rozhodnete pre investovanie do CFD kontraktov, môžete sa tešiť na nasledujúce výhody.

Vyššia finančná páka

V porovnaní s tradičným tradovaním poskytuje obchodovanie na CFD burze vyššiu finančnú páku. V praxi to znamená príležitosť na vyššie zárobky, keďže vám broker poskytne viac prostriedkov na vaše obchody. V minulosti sa finančná páka bežne dostávala na hodnotu 50:1. Dnes je limitovaná na 30:1, ale často sa stretnete aj so slabšími pákami, ako 20:1 či 10:1. Pre lepšiu predstavu vám prinášame krátky zoznam finančných pák na niektorých investičných inštrumentoch brokerskej spoločnosti Plus500:

• zlato – 20:1
• ropa – 10:1
• menový pár EUR/USD – 30:1
• Bitcoin – 2:1
• akcie Pfizer – 5:1
• index Germany 30 – 20:1

Všetko na jednom mieste

Platformy brokerov, ktorí poskytujú možnosť obchodovania s CFD kontraktmi, väčšinou prinášajú obrovské množstvo kontraktov v jednej aplikácii. Všetko máte prehľadne zoskupené v jednej aplikácii, vďaka čomu sa z tradingu v poslednej dobe stala veľmi rýchla a pohodlná forma zarábania. Či už chcete investovať do komodít, menových párov, kryptomien, indexov alebo akcií rôznych firiem, veľa známych brokerských spoločností vám to umožní v rámci jednej aplikácie.

Profesionálne funkcie

CFD platformy dlho zaostávali za tradičnými brokermi z hľadiska trading funkcií. Avšak v dnešnej dobe, keď je popularita CFD tradingu na historicky najvyššej úrovni, sú tieto rozdiely minimálne. Už aj CFD trading platformy poskytujú profesionálne funkcie, ktoré traderovi umožňujú automatizovať rôzne akcie na základe zvolených signálov a celý proces tak výrazne zjednodušujú.

Žiadne denné obmedzenia

Pri tradičnom tradingu platformy častokrát rôznymi spôsobmi obmedzujú svojich používateľov. Môže ísť napríklad o minimálnu hranicu hodnoty obchodov na deň. Pokiaľ ju nesplníte, musíte platiť brokerovi poplatok. Niektorí brokeri naopak limitujú bežných traderov zhora – na niektoré typy účtov nastavujú maximálny povolený počet uzavretých obchodov na jeden deň.

Tieto obmedzenia rozhodne kazia radosť z tradingu, a aj preto mnohí traderi prešli na CFD burzy. Práve obchodovanie s CFD kontraktmi láka na veľkú mieru slobody. Asi jediný často sa opakujúci limit je minimálny vklad na účet, ale pokiaľ sa obchodovaniu chcete seriózne venovať, tak by vám to nemalo robiť problém.

Nevýhody obchodovania s CFD

Každá minca má dve strany, a to isté platí aj pre CFD trading. Poskytuje síce rôzne výhody, no ak si ich chcete naplno užiť, musíte dávať pozor na tieto nevýhody.

Platenie spreadu

Brokeri na trhu s tradičným obchodovaním väčšinou zarábajú na rôznych obmedzeniach a pravidlách, za ktoré si pro porušení pýtajú poplatky. Toho sa pri CFD tradingu vo všeobecnosti nemusíte báť. Namiesto toho ale musíte platiť spread. Niektorí traderi tento fakt označujú za nevýhodu, lebo sa týka každého uzatvoreného obchodu. Na druhej strane si treba uvedomiť, že aj broker musí nejako zarábať a toto je pomerne férová a transparentná cesta.

Vysoké riziko straty

Profesionálni aktívni traderi desiatky rokov označujú svoje obchody za úspešné iba v 20-40 % prípadov. Riziko straty je v tejto oblasti naozaj vysoké, a preto je dôležité pripraviť sa na ťažké začiatky. Už len to, že po otvorení pozície musíte najprv prekonávať hodnotu spreadu, aby ste mali šancu na profit, vás dostáva do nevýhody. Je preto dôležité pracovať na schopnostiach analýzy trhu a získavať skúsenosti, napríklad na rôznych simulátoroch trhového prostredia. Od tohto základu sa budete vedieť odraziť a možno pre vás trading nebude len nevyspytateľné hobby, ale aj zdroj príjmu.

Slabá regulácia

Nie každý broker v oblasti CFD tradingu poskytuje používateľom bezpečné a férové prostredie. Preto si pri výbere musíte dávať pozor na to, v ktorej spoločnosti si založíte svoj obchodnícky účet. Dnes je našťastie dostatok recenzií, hodnotení a licencií, podľa ktorých dokážete pomerne presne odhadnúť dôveryhodnosť a kvalitu daného brokera. Aj napriek tomu ale pripomíname, že brokerovi zverujete do rúk vlastné financie, a preto by ste mali venovať dostatok času čítaniu recenzií a skúseností.

Krátke zhrnutie na záver

CFD kontrakty sú výbornou príležitosťou pre vstup na burzu. Vďaka mnohým brokerom sa k ich nákupu dostanete rýchlo, jednoducho, a častokrát aj z aplikácie pre smartfóny. Sú preto skvelou voľbou pre začiatočníkov, či už s cieľom seriózneho zarábania alebo obchodovania iba v rámci hobby.