Základ úspechu na investičnom poli aj pre rok 2023 je v aktívnej správe diverzifikovaného investičného portfólia, ktoré zodpovedá vašim finančným cieľom, tolerancie rizika a časovému horizontu.
Vstup do nového roka väčšina z nás spája s bilancovaním a hľadaním nových príležitostí ako ochrániť svoje investície a zabezpečiť ich rast. Ak však chcete svoju investičnú stratégiu postaviť na predpovediach, spomaľte. Nikto nemá krištáľovú guľu, aby predpovedal, do čoho investovať resp. z čoho vycúvať, aby ste boli v pluse. Namiesto toho si ujasnite ciele, zhodnoťte svoje schopnosti niesť riziko a robiť vlastné zodpovedné rozhodnutia.
Čo sa dozviete v článku?
Čo zásadné sa udialo v minulom roku
V roku 2022 sme videli ďalšie negatívne a šokujúe prekvapenia, ktoré zatriasli trhmi. Medzi najväčšie patrí ruská vojenská invázia na Ukrajine, nezvládnuté riadenie pandémie v Číne a zhoršenie vzťahov s USA, protesty proti teokratickému režimu v Iráne, zintenzívnenie klimatických zmien a ich negatívneho dopadu. Dôsledkom je energetická kríza, narušenie dodávateľských reťazcov a zhoršenie zásobovania aj nedostatok v širokej škály tovarov.
Najväčšie riziká pre investorov v roku 2023
Inflácia
V nadväznosti na tieto udalosti dochádza k celkovému spomaleniu ekonomického rastu a dnes čelíme vysokej inflácii, ktorá tak rýchlo nepominie. Hlavným liekom na infláciu je rast úrokových sadzieb. Federálny rezervný systém síce spomalil, ale naďalej pokračuje vo zvyšovaní úrokových sadzieb a ECB má v úmysle naďalej zvyšovať sadzby až do budúcej jari, napriek jasným rizikám pre hospodársky rast v regióne.
Očakáva sa teda, že inflácia zostane vysoká aj naďalej, čo by mohlo viesť k poklesu cien akcií a dlhopisov a sťažiť investovanie.
Medvedí trh
Pandémia Covid-19 priniesla aj medvedí trh s akciami a dlhopismi, čo malo za následok obrovské straty pre mnohých investorov. Aj keď sa trh v druhej polovici roku 2022 trochu zotavil, v roku 2023 by mohol opäť klesnúť, ak sa ekonomické podmienky zhoršia.
Recesia
Mnoho ekonómov predpovedá recesiu v roku 2023 a ak bude ekonomika naďalej spomaľovať a štvrťročné zisky preukážu nepriaznivé vyhliadky na ďalší rok, trh by sa mohol znova prepadnúť.
Geopolitické udalosti
Geopolitické udalosti, ako sme spomenuli vyššie, môžu tiež ovplyvniť trhy. Investori by si mali byť vedomí medzinárodných udalostí a toho, ako môžu ovplyvniť ich investície.
Čo nás rok 2022 naučil
Dá sa povedať, že minulý rok nám jasne ukázal platnosť základných poučiek, ktorých by sa mal investor pridržiavať v akomkoľvek období.
Diverzifikácia portfólia
Pandémia Covid-19 spôsobila medvedí trh s akciami a dlhopismi, čo malo za následok straty pre investorov. Napriek oživeniu v druhej polovici roku 2022 je index S&P 500 teraz stále nižší o 17 %. Diverzifikácia investičného portfólia môže pomôcť rozložiť riziko a potenciálne znížiť vplyv volatility trhu na vaše celkové portfólio. Investori by mali hľadať alternatívne investície, ktoré nie sú v korelácii s tradičnými triedami aktív, ako sú napríklad komodity, managed futures a mnohé ďalšie.
Pochopenie rizika
Mali by sme pochopiť riziká spojené s akoukoľvek investíciou, o ktorej uvažujeme, vrátane potenciálu straty aj potenciálu zisku.
Podrobný prieskum
Pred prijatím investičných rozhodnutí je dôležité urobiť si vlastný prieskum, na základe ktorého jednoznačne definujeme riziká i výnosy, ale najmä stanovíme stratégiu tak, aby sme predvídali dianie na trhoch a reagovali v predstihu, resp. zarábali nielen pri raste, ale aj poklese.
Dlhodobý horizont
Náhle udalosti a čierne labute nám jasne ukázali, aké dôležité je mať dlhodobú perspektívu, pretože krátkodobé pohyby aj v roku 2023 na trhu môžu byť nepredvídateľné, rýchle a šokujúce.
Odborné poradenstvo
Vždy odporúčame vzdelávať sa v oblasti investovania a pokiaľ na to nemáte čas alebo priestor, zverte svoje investície do rúk odborníkov a nájdite si kvalitného portfólio manažéra. Pomôže vám ochrániť portfólio pred infláciou a aj v náročných časoch nájde priestor na rast.
Aké investičné trendy očakávame v roku 2023
Ani dnes sa nedá jednoznačne predpovedať, čo sa stane s akciovým trhom v roku 2023. Trh ovplyvňuje široká škála faktorov vrátane vládnej politiky, ekonomických podmienok, ziskov spoločností a tiež nálady investorov. Tieto faktory sa môžu rýchlo a neočakávane meniť, čo sťažuje akékoľvek predpovede. Na druhej strane, investičné prostredie sa neustále vyvíja a nové trendy a príležitosti sa môžu objaviť kedykoľvek.
Existuje však niekoľko kľúčových tém, ktoré si v posledných rokoch získali pozornosť vo svete investícií a ktoré môžu byť relevantné aj v budúcnosti:
Udržateľnosť
Naďalej rastie záujem o investície do spoločností a projektov, ktoré sú zamerané na udržateľnosť a majú pozitívny vplyv na životné prostredie a spoločnosť. Patria sem sektory ako obnoviteľná energia, čisté technológie a sociálne zodpovedné investovanie. Príležitosti sa otvárajú aj v udržateľných investíciách do infraštruktúry. S tlakom na zelenú energiu a technológie môžu investície do infraštruktúry v týchto oblastiach poskytnúť dlhodobú návratnosť.
Technológie
IT sektor bol hnacou silou mnohých nedávnych inovácií a zmien v ekonomike. Napriek tomu, že viaceré startupy nezvládli vysoké očakávania, ktoré do nich investori vkladali, nemusíme nad sektorom ako takým lámať palicu. Nízke ceny môžu motivovať investorov naďalej a je pravdepodobné, že na túto oblasť sa budú zameriavať naďalej. Treba sa však sústrediť na hľadanie príležitostí v menších spoločnostiach s dobrým výkonom a ziskami. S pokračujúcou recesiou budú mať spoločnosti so silnými súvahami a nízkym dlhom lepšiu pozíciu, aby zvládli akýkoľvek hospodársky pokles.
Rozvíjajúce sa trhy
Mnohí investori sa zaujímajú o rastový potenciál rozvíjajúcich sa trhov, ktoré môžu ponúkať vyššie výnosy, ale tiež prinášajú vyššie úrovne rizika.
Alternatívne investície
Dlhopisy zaznamenávajú návrat ako zaujímavé aktívum. Pri stále nízkych úrokových sadzbách môžu byť jeden zo spôsobov, ako získať stabilný tok príjmov s relatívnou bezpečnosťou. Okrem toho, keď sa očakáva, že inflácia zostane zvýšená, dlhopisy môžu poskytnúť ochranu proti nej.
Viacerí investori sa však dívajú za hranice tradičných tried aktív, ako sú akcie a dlhopisy a skúmajú alternatívne investície, najmä súkromný kapitál, managed futures, hedžové fondy, investície do realít moderným spôsobom systémom rent-to-own, ale aj krypto, cudzie meny a cash. Je tiež dôležité diverzifikovať podľa triedy aktív, sektora, geografie a časového horizontu.
Nedá nám nepripomenúť, že investovanie so sebou nesie prirodzené riziká a neexistujú žiadne záruky úspechu. Vždy sa spoliehajte na vlastný rozum, robte svoj prieskum skôr, ako urobíte akékoľvek investičné rozhodnutie.
Ako dobre investovať v roku 2023
Základ úspechu na investičnom poli je v aktívnej správe diverzifikovaného investičného portfólia, ktoré zodpovedá vašim finančným cieľom, tolerancie rizika a časovému horizontu.
Vytvoriť si diverzifikované investičné portfólio môžete tým, že zvážite rôzne triedy aktív, ako sú akcie, dlhopisy, hotovosť, alternatívne investovanie a investovaním do rôznych možností v rámci každej triedy aktív.
Stanovte svoje finančné ciele
Čo chcete svojimi investíciami dosiahnuť? Chcete si sporiť na dôchodok, na bývanie, túžite po finančnej nezávislosti alebo máte iný finančný cieľ? Založte svoju investičnú stratégiu na stanovených cieľoch a čase, ktorý máte na ich dosiahnutie. Môžete napríklad investovať do krátkodobých investícií, ako sú dlhopisy, ako aj do dlhodobých investícií, ako sú akcie.
Posúďte svoju toleranciu voči riziku
Aké veľké riziko ste ochotní podstúpiť so svojimi investíciami? Vaša tolerancia voči riziku ovplyvní typy investícií, ktoré si vyberiete a percento svojho portfólia, ktoré pridelíte každej triede aktív. So správnou kombináciou investícií si môžete vytvoriť diverzifikované portfólio, ktoré vám pomôže dosiahnuť finančné ciele v budúcom roku.
Vytvorte diverzifikované portfólio
Diverzifikované portfólio zahŕňa kombináciu rôznych tried aktív, sektorov a jednotlivých cenných papierov. To môže pomôcť rozložiť riziko a potenciálne zlepšiť vaše šance na dosiahnutie vašich finančných cieľov.
Diverzifikovať môžete podľa viacerých faktorov:
- Diverzifikácia podľa triedy aktív: Diverzifikácia portfólia podľa triedy aktív znamená investovanie do rôznych typov aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity, nehnuteľnosti, atď. Investovanie do rôznych tried aktív pomáha rozložiť riziko a môže zvýšiť výnosy.
- Diverzifikujte podľa sektora: Investovanie do rôznych sektorov v rámci rovnakej triedy aktív vám môže pomôcť znížiť riziko. Napríklad, ak investujete do akcií, môžete diverzifikovať investovaním do rôznych sektorov, ako sú technológie, zdravotníctvo a energetika.
- Investujte do rôznych geografických oblastí: Investovanie do rôznych geografických oblastí môže tiež pomôcť diverzifikovať vaše portfólio. Môžete napríklad investovať do akcií v Európe, USA, ako aj do akcií z iných krajín.
- Zvážte alternatívne investície: Alternatívne investície, ako sú komodity, futures a rizikový kapitál, krypto, môžu investorom ponúknuť spôsob, ako diverzifikovať svoje portfóliá. Tieto investície však môžu byť zložité a prinášajú so sebou vysoký stupeň rizika. Ak máte pochybnosti, poraďte sa s portfólio manažérom.
Buďte aktívny investor a venujte sa svojmu portfóliu
Sledujte ako sa menia podmienky na trhu, relatívna hodnota rôznych aktív a jednotlivých cenných papierov. Pravidelne kontrolujte svoje portfólio a podľa potreby riešte úpravy, aby zostávalo v súlade s vašimi finančnými cieľmi a toleranciou rizika.
