Investovanie do ropy: Oplatí sa ešte? [Návod 2021]

Investovanie do ropy bolo v minulosti veľmi obľúbené. Dnes, keď si môže človek vyberať z viacerých komodít, sa jej obľuba mierne znižuje. Neznamená to však, že nedokáže priniesť skvelý zisk. Ešte predtým, ako sa rozhodnete, že zainvestujete, nezabudnite si zistiť všetky základné informácie. Ako správne investovať do ropy a na čo netreba zabúdať?

Čo je ropa?

Ropa je jednou z viacerých komodít, s ktorými sa obchoduje na burze. Je základnou a veľmi dôležitou súčasťou svetového hospodárstva. Ovplyvňuje život každého, dokonca aj ten váš, a to bez toho, aby ste to vedeli. Vďaka nej môžete mať benzín, naftu, lieky, či hnojivá. Ropa sa dnes využíva v mnohých segmentoch, čo z nej robí veľkú vzácnosť.

Na jej vzácnosť však vplýva ešte jedna vec. Je ňou fakt, že ide o neobnoviteľný zdroj. Znamená to, že ak sa raz vyčerpá, jednoducho prestane existovať. Na svete nie je žiaden minerál či miesto, kde sa tvorí a vyviera. Najväčšie ložiská sa nachádzajú na Sibíri, Aljaške a v oblastiach Perzského a Mexického zálivu.

K trom najväčším producentom ropy patria:

• Saudská Arábia – tvorí až 13,24 % podiel z celkovej dennej produkcie na svete, čo predstavuje 11,75 miliónov barelov ropy každý deň
• Spojené štáty – tvoria 12 % podiel z celkovej dennej produkcie na svete, čo predstavuje 10,59 miliónov barelov ropy každý deň
• Rusko – tvorí 11,64 % podiel z celkovej dennej produkcie na svete, čo predstavuje 10,3 miliónov barelov ropy každý deň.

To, že je ropa neobnoviteľným zdrojom, má veľkú moc nad jej cenou. V minulosti sme sa s rôznymi ropnými problémami už stretli. Jedným bolo napríklad ropné embargo v roku 1973. Organizácia krajín vyvážajúcich ropu (OPEC) zámerne znižovala ťažbu ropy, čím mohla ovplyvňovať cenu vo svoj prospech. Zároveň bolo vyhlásené aj embargo na vývoz ropy do niektorých krajín.

Cena ropy môže byť ovplyvnená množstvom faktorov, a to od ekonomických až k politickým. Kým pre niekoho ide o veľké riziko, skúsení obchodníci vedia, ako na to. Vopred tušia, ako sa bude trh vyvíjať a do čoho investovať, preto je pre nich táto komodita veľmi obľúbená.

Ropa je obľúbená najmä z troch dôvodov, a to:

• jednoduché sledovanie vývoja cien – cena ropy sa na rozdiel od iných komodít dá pomerne ľahko sledovať. Stačí čítať noviny, prípadne sledovať aktuálne dianie. Podľa toho zistíte, či bude suma rásť alebo nie
• veľké kolísanie cien – kolísanie cien je výhodou aj nevýhodou zároveň. Ak viete, ako investovať a máte s ropou skúsenosti, kolísanie pre vás bude znamenať benefit. Trh nie je pokojný, stále sa na ňom niečo deje a vy z toho dokážete profitovať. Na druhej strane, neskúsený obchodník môže mať v celom procese chaos. Je preto dôležité ísť na to pomaly
• diverzifikácia – v rámci investovania do ropy máte viacero možností, kde dáte svoje peniaze. Je dobré, keď si financie rozdelíte. Ak by sa jeden obchod nevydaril, neprídete o všetky zarobené peniaze.

Vedeli ste, že …

… ropa tvorí približne 40 % svetovej energie? Poháňa takmer 90 % svetovej dopravy, preto je kľúčovým prvkom pre náš život.

Investovanie do ropy – aké druhy existujú?

Keď sa rozhodnete, že začnete investovať do ropy, je dôležité, aby ste vedeli, aké druhy existujú. Na svete je ich niekoľko. Niektoré sú kvalitnejšie, iné menej. K základným parametrom na posúdenie patria:

• hustota
  • nízka hustota – označuje sa aj ako ľahká ropa a jej hustota dosahuje 0,61 – 0,85 g/m³. Obsahuje viac uhľovodíkov a odborníci sa zhodujú na tom, že je kvalitnejšia ako ťažká 
  • vysoká hodnota – označuje sa aj ako ťažká ropa a jej hustota dosahuje 0,93 – 1,05 g/m³, niekedy aj viac 
• obsah síry
  • sladká – má len veľmi málo síry, zvyčajne pod 0,5 %
  • kyslá – obsahuje viac ako 0,5 % síry a je náročnejšia na celkové spracovanie.

Na trhu sa objavujú viaceré typy. K najkvalitnejším a najlepším patria dva – Brent a WTI.

Brent ropa

Brent sa radí do kategórie ľahkej a sladkej ropy. Patrí k základným druhom, s ktorými sa obchoduje najmä v Európe. Jej ložiská sú v Severnom mori, v USA a v krajinách okolo Stredozemného mora. Obsahuje približne 0,37 % síry, čo z nej robí skvelý materiál na výrobu benzínu.

Brent sa označuje aj ako ukazovateľ obchodovania s ropou. Obchoduje sa s ňou na medzinárodnej burze International Petroleum Exchange (IPE) so sídlom v Londýne.

 

WTI ropa

WTI predstavuje skratku pre West Texas Intermediate. Ide o ropu s ľahkým a sladkým zložením. Obsahuje oveľa menej síry ako Brent ropa. Jej hodnota dosahuje 0,24 %, čo z nej robí jednu z najkvalitnejších a najľahších rôp na svete.

WTI je referenčným ukazovateľom ceny ropy. Ťaží sa hlavne v Spojených štátoch a obchoduje sa s ňou na burze New York Mercantile Exchange.

K ďalším obľúbeným druhom patria:

• Minas – ťažká ropa z Indonézie
• Tapis – ľahká ropa z Malajzie
• Dubai – ropa z Blízkeho východu
• Arab light – ropa zo Saudskej Arábie
• Bonny Light – ropa z Nigérie.

Investovanie do ropy – čo ovplyvňuje cenu?

Cena ropy nie je stála. V porovnaní s inými komoditami je oveľa aktívnejšia. Neustále sa pohybuje zhora nadol, a naopak. Na jej vývoj má vplyv niekoľko faktorov. Zvyčajne platí:

Keď je ponuka vyššia ako dopyt, ceny sa znižujú. Keď je dopyt vyšší ako ponuka, ceny sa zvyšujú.

Problém je, že obchodníci, najmä začiatočníci, presne nevedia, aký dopyt po rope je. Je preto dôležité sledovať vývoj udalostí vo svete. Ovplyvniť ju môžu i maličkosti, no kľúčové sú väčšie spory a problémy medzi krajinami.

Napríklad, v decembri 2019 začali ceny klesať, a to hlavne z udalostí spojených so šíriacim sa ochorením. Následne sa ustálili, no v apríli 2020 znova klesli. Dôvodom bol nízky dopyt.

Ako na investovanie do ropy?

Druhy ropy a aj to, aká vzácna komodita to je, už poznáte. Ako však na samotné investovanie? Celý proces sa skladá z niekoľkých krokov, a to:

• investičný horizont
• kvalitní brokeri
• spôsob investovania
• vytvorenie objednávky.

Investičný horizont

Na začiatok je nutné rozhodnúť sa, aký investičný horizont si vyberiete. Väčšina obchodníkov chce do ropy investovať dlhodobo. Spozná trh a vie, ako sa komodita správa. Pracuje s ňou a dokáže si vytvoriť dlhodobý pasívny príjem na niekoľko mesiacov či rokov.

Iní obchodníci zas využívajú ropné vojny. Ide o obdobie, kedy sa producenti snažia predbehnúť jeden druhého. Sumy neustále znižujú, čo viete využiť vo svoj prospech. Takéto investovanie je len krátkodobé a trvá zopár dní, maximálne týždňov. 

Risk je v takýchto situáciách vysoký, pretože ceny ropy môžu padnúť alebo sa razantne zvýšiť. Môžete síce zarobiť tisíce, no o všetky investované financie môžete aj prísť.

Na začiatok je preto dobré zvoliť si prvú možnosť. Nie je tak riskantná. Ak by ste aj prišli o nejaké peniaze, nebol by to taký šok, ako pri druhej možnosti. Neskôr, keď budete mať viacero informácií, vyskúšajte zariskovať.

 

Kvalitní brokeri

Každý obchodník musí mať na investovanie otvorený účet u brokera. Broker je spoločnosť umožňujúca investovať nielen do ropy, ale aj do iných komodít. Na trhu sa stretnete s viacerými brokermi. Niektorí poskytujú kvalitnejšie služby, iní zas menej kvalitné. Výber by ste mali podrobiť niekoľkým základným bodom:

• regulácia 
• sídlo 
• poplatky 
• ponuka 
• recenzie 
• podpora.

Nájsť brokera, ktorý umožňuje obchodovať s ropou, je ľahké. Túto možnosť majú takmer všetky kvalitné spoločnosti. Okrem ropy viete investovať aj do kryptomien, akcií, či ETF fondov.

Rada odborníka

Niektoré brokerské spoločnosti poskytujú aj poradenské služby, ktoré sa hodia najmä začiatočníkom. Hoci si za ne niečo priplatíte, no určite sa oplatia. Naučíte sa základné informácie a postup, ako investovať.

Keď si jedného brokera zvolíte, založte si obchodný účet. Na základe neho sa investuje do vybraných komodít. Založenie je rýchle, zvyčajne do 10 – 15 minút. Stačí len vyplniť základné informácie.

Populárni brokeri sú:

• XTB – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF fondmi a kryptomenami. Minimálny vklad je 0 €, no odporúčaný 400 €
• eToro – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF fondmi a kryptomenami. Minimálny vklad je 200 €
• Saxo Bank – umožňuje obchodovať s komoditami, akciami, indexmi, ETF fondmi, opciami a dlhopismi. Minimálny vklad je 10 000 €.

Po založení účtu si naň nezabudnite previesť peniaze. Urobiť tak viete prostredníctvom služieb Paypal, Neteller či Skrill. Financie máte na účte takmer okamžite. Obchodovať dokážete už do 10 minút.

Spôsob investovania

Investovanie do ropy sa musí robiť prostredníctvom Futures kontraktov, ETF fondov a CFD kontraktov. Každý spôsob má svoje výhody aj nevýhody.

Futures kontrakty

Futures sú termínované kontrakty. Ich kľúčovým prvkom je, že obe strany sa zaviažu k tomu, že v budúcnosti uskutočnia transakciu. Dátum a cena sú vopred určené. Predávajúci musí predať alebo kupujúci kúpiť aktívum za vopred stanovenú cenu. Cena bude aktuálna počas dátumu expirácie.

Aktívum je v tomto prípade ropa. Môže ním byť ale aj iná fyzická komodita či akcie.

Futures kontrakty sú najlepšie pre veľkých obchodníkov a spoločnosti. Pre začiatočníkov nejde o príliš dobrú investíciu. Dôvodom sú vysoké náklady. Jeden futures kontrakt predstavuje až 1 000 barelov ropy. Ak teda začínate, je lepšie poobzerať sa po iných možnostiach.

ETF fondy

ETF, čiže Exchange Traded Fund, funguje na trochu komplikovanejšom systéme. Je pasívny. Má vždy podkladové aktívum, ktorého cenu kopíruje. Týmto aktívom môžu byť akcie, dlhopisy, či iné komodity.

ETF fond nakupuje podkladové aktívum a k nemu vydá dlhopisy. Dlhopisy si viete sami nakúpiť a investovať do nich.

CFD kontrakty

Poslednou možnosťou sú CFD kontrakty. V rámci nich viete profitovať z pohybu cien bez toho, aby ste mali podkladové aktívum. Stačí, aby sa uzatvorila zmluva medzi klientom a ďalším účastníkom trhu. Nie je potrebná výmena akcií či komodít.

CFD kontrakty sú skvelé pre menších investorov. Obchodovať viete aj s malým obnosom peňazí. Urobiť tak viete vďaka pákovému efektu, tzv. leverage. 

Pri pákovom obchode nemusíte mať ani polovicu potrebných financií. Stačí vám len menšia časť nazývaná marža. Zvyšnú sumu poskytne bezúročne broker.

Vytvorte objednávku

Posledným krokom je vytvorenie objednávky. Väčšina z nich sa vytvára pomocou online obchodných platforiem. Stiahnuť si ich viete do počítača, tabletu či mobilu. Obchodovať sa dá z domu, práce či počas toho, ako prechádzate z jedného miesta na druhé.

V rámci objednávky si vyberáte z dvoch druhov:

• market objednávka – nakupujete okamžite za aktuálnu trhovú cenu
• limitná objednávka – nastavíte si, na akej úrovni chcete ropu kúpiť alebo predať. Celý proces sa aktivuje vtedy, keď komodita získa vami zadanú cenu.

Investovanie do ropy sa oplatí aj v roku 2021

Investovanie do ropy nie je náročným procesom. Stačí len, aby ste vedeli, aké možnosti máte a ako celý proces funguje. Nezabudnite sledovať aktuálne dianie, aby ste sami vedeli predpovedať, či cena pôjde hore alebo dole.