Pri investovaní sa často stretnete s označením burzový index. Ide o pomerne dôležitú metódu, ktorú by ste mali poznať. Dokáže vám celý proces investovania uľahčiť. Čo vlastne burzový index je a prečo je taký dôležitý? Máme pre vás všetky informácie.

 

Čo je burzový index?

Burzový index, často nazývaný aj akciový, predstavuje štatistickú metódu. Je určený na meranie pohybu cien vybraných akcií na burze. Znamená to, že poskytuje informáciu o priemernej cene určitého množstva akcií.

Akciové indexy sú brané ako významné indikátory diania na burze. Je to najmä z dôvodu, že zahŕňajú najkvalitnejšie spoločnosti. Na to, aby sa spoločnosť mohla do indexu dostať, musí splniť veľmi náročné kritériá.

O burzových indexoch pravidelne informujú internetové aj papierové denníky, ktoré prinášajú najnovšiu hodnotu a porovnanie. Index sa neustále mení. Ak je pre vás dôležitá jeho hodnota, je nutné pravidelne ho sledovať.

Akciový index vyjadruje a predstavuje tiež určité meradlo úspešnosti investora. Len zopár skutočne kvalitných investorov dokáže dosiahnuť vyššiu výnosnosť ako index. 

Burzový index nie je len jeden. Existuje ich niekoľko. Fungujú na rôznych burzách. K najznámejším patria súhrnné celosvetové indexy, ako napríklad MSCI World, ktorý zahŕňa až 1 500 svetových spoločností.

Mnohí investori však sledujú národné indexy. Sú pre nich lepším a presnejším ukazovateľom ako indexy celosvetové. Zamerané sú len na jednu krajinu, napríklad na tú, kde investor pôsobí.

Typy burzových indexov

Burzové indexy sa delia na viacero typov a druhov. K najpopulárnejším a najznámejším patria:

• sektorové indexy
• indexy krajín
• multi-trhové indexy.

Sektorové indexy

Sektorové indexy sú určené na meranie výkonnosti a hodnoty akcií. Sú tvorené z určitej oblasti alebo sektora trhu. Vznikli na to, aby mohli investori pochopiť a poznať výkonnosť vybraného segmentu na trhu. Ide o praktických ukazovateľov. Zistíte pomocou nich, či je určitá oblasť výkonná alebo sa jej darí menej.

Napríklad, burzový index s názvom Next Biotech sa skladá z 25 biotechnických spoločností. Pôsobí na burze Euronext. Je preto ukazovateľom biotechnického sektora.

 

Indexy krajín

Indexy krajín hodnotia výkonnosť národných búrz, čiže len búrz v rámci vybranej krajiny. Ide tiež o praktického ukazovateľa, pretože ukazuje určitú výkonnosť krajiny, v ktorej investor investuje.

V rámci jednotlivých krajín fungujú viaceré známe akciové indexy:

Akciové indexy v USA

V Amerike funguje niekoľko indexov, vrátane akciového indexu Dow Jones Industrial Average. Predstavuje indikátor burzy v New Yorku. Vznikol v roku 1928, kedy pozostával len z dvanástich spoločností. Dnes je zložený z tridsiatich najlepších amerických spoločností nazývajúcich aj „blue chips”.

Ďalším indexom je Standard & Poor’s 500, známy aj ako akciový index S&P 500. Vytvorila ho rovnomenná spoločnosť v roku 1957. Zahŕňa 500 amerických spoločností s najväčšou trhovou kapitalizáciou. 

Na to, aby sa doň mohli spoločnosti dostať, je nutné okrem veľkosti splniť ešte jednu vec. Musia byť kótované na jednej z dvoch najväčších amerických búrz, a to buď na New york Stock Exchange (NYSE), alebo na National Association of Securities Dealers Automated Quotations (NASDAQ). 

Treticu populárnych indexov v USA uzatvára NASDAQ Composite. Známy je tým, že funguje trochu inak ako prvé dva. Zahŕňa úplne všetky spoločnosti kótované na burzovom trhu NASDAQ. Spoločnosti nemusia splniť žiadne drastické ani náročné podmienky. Spolu je ich v indexe viac ako 3 000.

Akciové indexy v Ázii

V rámci Ázie funguje viac indexov, vrátane indexu s názvom Nikkel 225. Charakteristický je tým, že obsahuje 225 spoločností, ktoré sú kótované na tokijskej burze. Vznik indexu sa datuje do roku 1950.

Ďalej sa využíva aj Hang Seng Index, známy pod skratkou HSI. Ide o index hong kongskej burzy.

Akciové indexy v Európe

Každá európska krajina má svoj index. Existuje však aj jedna, ktorá integruje všetky trhy. Je ňou Euronext 100. Index obsahuje 100 najlepších európskych spoločností.

Ďalej existuje Financial Times Stock Exchange 100 Index (FTSE), ktorý patrí londýnskej burze. Obsahuje 100 britských spoločností, ktoré sa vyberajú na základe trhovej kapitalizácie.

Netreba zabúdať ani na nemecký index DAX, ktorý zahŕňa 30 najväčších nemeckých spoločností.

 

Z ďalších indexov sú populárne:

• WIG-20 – poľský burzový index
• ATX – rakúsky burzový index
• PX – pražský burzový index
• BUX – maďarský burzový index
• SAX – slovenský akciový index.

Multi-trhové indexy

Ako už z názvu vyplýva, multi-trhové indexy kombinujú indexy z viacerých krajín. Najvýhodnejšie sú pre investorov, ktorí investujú globálne, nielen v rámci jednej krajiny. Ak do tejto skupiny patríte aj vy, mali by ste poznať index S&P Global 1200. Je zostavený zo siedmich indexov z niekoľkých krajín, napríklad Japonsko, Kanada, Ázia či Latinská Amerika.

Rada odborníka

Viaceré z indexov využívajú označenie blue chips akcie. V preklade to znamená, že ide o akcie najväčších spoločností na burze. Charakteristické sú tým, že majú stabilný rast a pravidelne vyplácajú dividendy.

Ako sa burzové indexy počítajú? 

Výpočet burzových indexov sa robí dvoma rozličnými spôsobmi. Prvým je tzv. vážená kapitalizácia. V praxi to predstavuje spoločnosť s najvyššou trhovou kapitalizáciou, ktorá má aj najväčší vplyv na celkovú cenu indexu.

Iné indexy sú vážené cenou. Znamená to, že najväčší vplyv nemá spoločnosť s najvyššou trhovou kapitalizáciou. Má ho spoločnosť s najvyššou cenou akcií.

Ako investovať do burzových indexov?

Tak, ako do iných segmentov, aj do burzových indexov sa dá investovať. Je ale dôležité, aby ste sa držali niekoľkých krokov. Podľa nich sa pripravíte na celý proces a získate požadovaný výsledok.

1. Vytvorte si účet u brokera

Každý investor vie, že na to, aby mohol investovať, potrebuje mať otvorený účet u brokera. Broker je spoločnosť, ktorá predstavuje platformu pre vaše investovanie. Môžete si pomocou nej vyberať akcie, fondy, dlhopisy alebo burzové indexy. Kvalitní brokeri majú prístup na najväčšie a svetové burzy, preto je nutné, aby ste si zvolili toho správneho.

Výber brokera nie je náročný. Pomôžu vám v tom najmä niektoré parametre a faktory:

• regulácia – brokeri by mali byť regulovaní niektorou z inštitúcií, napríklad FCA alebo ASIC

• sídlo – najlepší a najbezpečnejší brokeri sú z Európy alebo USA. Dávajú vám akúsi istotu, že budú regulovaní. Brokeri z iných krajín sa môžu vyhnúť regulácií, čo určite nechcete

• poplatky – každý broker má iné poplatky, niektoré sú vyššie, iné zas nižšie. Dopredu si vždy zistite, koľko za jednotlivé úkony zaplatíte.

• ponuka – kvalitné brokerské spoločnosti majú široké investičné portfólio. Vyberáte si z akcií, podielových a ETF fondov, dlhopisov, zlata, striebra či dokonca ropy. Ak chcete mať slobodu v investovaní, určite myslite aj na toto

• recenzie – sú skvelým pomocníkom pri výbere brokera. Viete pomocou nich zistiť, či je spoločnosť kvalitná a poskytuje dobré služby

• podpora – známi a veľkí brokeri majú zákaznícky servis online 24 hodín denne, 7 dní v týždni. Práve takých by ste si mali zvoliť. Nikdy neviete, čo sa pri investovaní stane a či nebudete potrebovať pomoc.

 

Brokeri sa orientujú na poskytovanie niekoľkých služieb, vrátane:

• realizovania objednávok 
• poskytovania poradenstva 
• spravovania financií.

Poskytovanie poradenstva je určené najmä pre tých, ktorí s investovaním len začínajú. Za menší poplatok získate potrebné informácie.

Pre jednoduchší výber sme pre vás pripravili prehľadnú tabuľku s najlepšími brokermi:

 

Broker	Minimálny vklad	Finančné inštrumenty
XTB	žiadny, odporúčaný 400 €	komodity, akcie, indexy, ETF, kryptomeny
LYNX	100 €	komodity, akcie, indexy, ETF, kryptomeny
RoboMarkets	4 000 €	komodity, akcie, indexy, ETF, kryptomeny, dlhopisy, certifikáty

2. Založenie účtu

Keď si brokera vyberiete, musíte si založiť účet. Celý proces je ľahký a rýchly. Vyplňte osobné údaje a overte svoju totožnosť. Následne vložte peniaze prostredníctvom Paypal, Skrill alebo Neteller. Takýmto spôsobom si budete svoje zarobené financie presúvať späť aj na svoj osobný účet.

Peniaze si na účet musíte presunúť ešte predtým, ako budete investovať. Zaplatíte za ne vami vybrané indexy.

Obchodovať viete prostredníctvom internetovej platformy cez počítač. Ak by ste chceli mať informácie o svojich investíciách neustále pri sebe, stiahnite si aplikáciu. Väčšina brokerov má svoje vlastné aplikácie. Nájdete ich na Google Play alebo App Store.

3. Výber akciových indexov

Prvé dva kroky zvládnete bez akejkoľvek pomoci. Problém môže prísť v treťom bode, kedy si vyberáte akciový index. Brokerské spoločnosti vám dávajú zvyčajne vyberať z indexov z USA, Austrálie, Ázie, Európy a Veľkej Británie.

Investovať sa dá prostredníctvom:

• CFD kontraktov
• ETF.

CFD kontrakty

CFD kontrakty predstavujú finančné deriváty. Fungujú tak, že kopírujú cenu podkladového aktíva. Keďže vy idete investovať do indexu, CFD budú kopírovať akciový index. Vďaka CFD máte možnosti premýšľať a odhadovať rast a pokles ceny. Okrem toho sa dá v rámci nich využívať aj finančná páka.

Finančná páka vám umožňuje obchodovať aj vtedy, keď nemáte všetky finančné prostriedky. Stačí vám pri nej len určitá, menšia časť. Druhú časť vám požičia bezúročne broker. Je to výhoda, pretože dostanete možnosť, ako investovať aj vtedy, keď nedisponujete dostatkom prostriedkov. Na druhej strane, spája sa aj s rizikami.

 

ETF

Ďalšou možnosťou je Exchange Traded Fund, skrátene ETF. Rovnako ako CFD, kopíruje akciový index. Často sa nazýva aj indexový fond. Nemusí sa oň starať manažér ani nijaká spoločnosť. Fond si sám vyberá vhodné segmenty, kam investuje.

4. Objednávka

V ďalšom kroku zadávate objednávku na vybraný akciový index. Podľa sumy kontraktu zvolíte aj množstvo lotov, ktoré označujú hodnotu investovanej sumy. Zadanie objednávky zvládne úplne každý, a to aj začiatočník. Všetko sa robí buď prostredníctvom platformy pre počítače, alebo mobilné aplikácie.

Pri objednávkach sa môžeme stretnúť s dvoma typmi. Prvou je market objednávka, známa aj ako okamžitá. Indexy nakupujete za súčasné ceny. Vykonáva sa okamžite, hneď ako ju zadáte. 

Druhou je limitná objednávka. V rámci nej si vy sami nastavíte, v akej sume chcete indexy nakúpiť. Systém ich následne kúpi až vtedy, keď sa dostanú na vami požadovanú hodnotu.

Prečo investovať do burzových indexov?

Burzové indexy majú viaceré výhody. K najväčším patria:

• nízka investícia – burzové indexy sú skvelé aj pre začiatočníkov, pretože do nich nemusíte investovať príliš veľa peňazí. Začať môžete na desiatkach eur. Neskôr, keď si budete istí viac, zainvestujete vyššie sumy.
• diverzifikácia portfólia – na to, aby ste rozložili riziko, je potrebné rozdeliť svoje investície do viacerých segmentov a oblastí, napríklad do akcií, fondov, dlhopisov a indexov. Indexy sú skvelým oživením. Ich riziko je stredné. Keď do nich vložíte menšiu čiastku, nemusíte sa ničoho obávať. Ak by sa náhodou stalo, že sa niečomu nedarí, druhá investícia vám zaistí, že nepôjdete do mínusu.
• pasivita – keď chcete, aby sa peniazom darilo, mali by ste pravidelne sledovať dianie na trhu. Vo všeobecnosti ale platí, že s financiami netreba stále pracovať. Vyberte si správny index, zainvestujte doň a chvíľu ho nechajte tak bez akýchkoľvek zmien.
• nízke poplatky – s investovaním do burzových indexov sa spájajú celkom nízke poplatky. Všetko sa ale odvíja od toho, s čím ich porovnávate a akého brokera máte. Niektorí brokeri poskytujú svoje služby za oveľa vyššie sumy ako iní.
• možnosť získať dividendu – zaujímavosťou je, že keď zainvestujete do nejakého indexu, máte možnosť získať dividendy.

 

Počítajte aj s nevýhodami burzových indexov

Tak, ako všetko na finančnom trhu, aj burzové indexy majú svoje nevýhody. Treba s nimi rozhodne počítať. Je dobré vedieť o nich ešte predtým, ako zainvestujete.

S burzovými indexmi sa zvyčajne spájajú dve hlavné nevýhody, a to:

• stredné riziko – pri investovaní do burzových indexov musíte počítať s rizikom straty. Hoci z dlhodobého hľadiska ceny indexov rastú, občas mierne klesajú. V takýchto situáciách netreba panikáriť. Zväčša sa po čase znova zdvihnú, preto nerobte unáhlené závery.
• finančná páka vie zvýšiť riziko – keď investujete prostredníctvom CFD, môžete využiť finančnú páku, ktorá je síce skvelá, no ak sa indexom nedarí, vie zhoršiť celú situáciu. Je preto dobré využívať Stop Loss pokyn.

Rada odborníka

Stop Loss je obchodný príkaz. Viete si prostredníctvom neho definovať maximálnu možnú stratu. Pokyn využijete najmä vtedy, keď sa indexom nedarí.

Burzové indexy sú dobrou investíciou

Burzové indexy sú jednou z možností, ako diverzifikovať svoje portfólio a rozložiť riziko. Investícia do nich je jednoduchá a rýchla. Stačí si vytvoriť účet u brokera a rozhodnúť sa, do čoho peniaze vložíte. Vyskúšajte to aj vy. Stačí vám na to len zopár eur.