• Úvod
  • Aktuálne kurzy kryptomien
  • Členská zóna
  • Prihlásenie
Investovanie, copy trading, trading, krypto
  • Úvod
  • Investovanie
  • Podcast
  • O nás
  • Členská zóna
    • Nástenka
    • Ako investujeme my
    • Investovanie
    • Trading
    • Podcasty a videá
    • Diskusné fórum
    • Užitočné nástroje
    • Aktuálne grafy
    • Ako využívať členskú zónu
    • Môj účet
No Result
View All Result
Invest Portal
  • Úvod
  • Investovanie
  • Podcast
  • O nás
  • Členská zóna
    • Nástenka
    • Ako investujeme my
    • Investovanie
    • Trading
    • Podcasty a videá
    • Diskusné fórum
    • Užitočné nástroje
    • Aktuálne grafy
    • Ako využívať členskú zónu
    • Môj účet
No Result
View All Result
Invest Portal
No Result
View All Result
Invest Portal Výber redakcie

Ako najlepšie investovať majetok v dnešných podmienkach.

Martin Bittara Autor: Martin Bittara
22. mája 2022
v kategórii Výber redakcie
Dĺžka: 7 mins read
0
Ako najlepšie investovať majetok v dnešných podmienkach.
Zdieľať na FacebookZdieľať na Twitter

V prvom štvrťroku 2022 sme boli svedkami naozaj výrazné zmeny čo sa týka monetárnej ale aj fiškálnej politiky, no hlavne geopolitického napätia na celom svete, hlavne unášho suseda.

Rastúca inflácia z roku 2021 vystrelila počas Špeciálne operácie resp. vojny a vidíme že stále neutícha. Mala za následok prudký nárast cien komodít a ešte poučí pád akciových indexov. Dlhopisy taktiež padali spolu s akciami, čo sa už nestalo pekný 40 rokov.

Vnímam okolo seba, že jednoduché stratégie, ktoré dobre fungovali počas rokov rastu sa rozpadli ako keď do okna hodíte kameň. Ak sa ľudia fixijú na jeden typ aktíva resp. jeden typ stratégie v neustále meniacom sa svete investícií tak zväčša neuspejú. Dopady cítia potom oni ako aj ich rodiny.

Nové finančné technologické platformy ako je EToro, Robinhood priniesli možnosť investovať na burzách každému jednému z nás. Nový spôsob casína bol na svete. 

Čo sa dozviete v článku?

  • 1 Čo sa stalo, spočiatku to výchádzalo. 
  • 2 Kľúčom k úspechu sú multi asset portfóliá s aktívnou správou.
      • 2.0.1 Komodity
      • 2.0.2 Digitálne aktíva
      • 2.0.3 Akcie
      • 2.0.4 Nehnuteľnosti
      • 2.0.5 Hotovosť
  • 3 Diverzifikácia má diverzifikovať nie maximalizovať.
  • 4 Čo teda treba urobiť aby sme sa vyhli bucúcim chybám z minulosti? 

Čo sa stalo, spočiatku to výchádzalo. 

Po pandémii v roku 2020 a tlačenie peňazí sa zdalo že človek nemôže urobiť chybu ak nakúpi každý jeden menší prepad na akciových tituloch alebo kryptomenách. Preto sa zdalo že ľudia ktorí boli “Long only” boli na tom omnoho lepšie ako ľudia ktorí sa postavili k trhu trošku zodpovednejšie a s nejakou sofistikovanejšou stratégiou.

No práve tieto jednoduché stratégie sa dostali do problémov akonáhle sa zmenil sentiment na trhoch. Zvyknutý nakupovať bez ohľadu na riziko, chamtivosť opäť zvítazila. Najhoršie dopadli tí ktorí sa začali hrať s aktívami ktoré sú vysoko volatilné, ako krypotmenty. Navyše sa s nimi začali hrať aj za požičané, začali využívať finančnú páku ktorá síce dokáže účet veľmi rýchlo pozdvihnúť ale tak isto rýchlo ho vie aj a zlikvidovať.

A môžeme povedať “diamond eyes” zlikvidovaní boli… no prídu noví…

Akcie ako trieda aktív počas uplynulých rokov zažívala neustály rast a akcie boli najlepšie performujúcim aktívom na finančných trhoch. Ak sa pozrieme len mierne do histórie zistíme že 10 rokov od roku 1998 v roku 2008 akcie boli jedným z najhoršie performujúcim aktívom na finančnom trhu. 

Z môjho pohľadu sa tento scenár, ktorý sme tu už mali, bude opakovať a do roku 2030 akcie ako aktívum nebudú mať vysokú výkonnosť.

História sa opakuje, len nie tak úplne.

hovorím ja

Nebude to úplne podľa scenáru ktorý sa stal v roku 1998 až 2008 resp. 2009 no bude sa veľmi podobať. Ani vtedy by žiadne priemerovanie alebo nákup prepadov nepomohli, vlastne by nám vymazali účet. To sa nemusíme ani snažiť pridať poplatky s infláciou a výsledok je jasný.

Čo teda vieme urobiť aby sme sa ochránili pred takýmto scenárom ktorý je veľmi pravdepodobný a nemuseli trpieť do roku 2030?

Kľúčom k úspechu sú multi asset portfóliá s aktívnou správou.

Musíme si uvedomiť že jednoducho existuje viac alternatív ako len akcie a dlhopisy. Naozaj je vidieť ako tradičný investor zaostáva za investičnými inštitúciami na Slovensku a Čechách. Nie je sa čo čudovať, trh ktorí tu máme nieje tak rozvinutý ako napríklad v Holandsku, Anglicku atď. Prevláda tu stále názor že netreba rizkovať.

Najväčšie riziko zo všetkých, je neriskovať vôbec.

Mellody Hobson

Komodity

Mojim klientom najviac pomohli komodity ktoré mali v nastavených portfóliách. Aj ked väčšinu času vlaste znižovali výkonnosť portfólia, prišiel čas kedy ho podržali a dokázali vygenerovať dostatočný výnos na to aby teraz boli portfóliá v zelených číslach. Nerozprávame sa len o zlate, no o reálnych komoditných sektoroch ako energie, vzácne kovy alebo takzvaný “softs and grains”. na všetky tieto existujú ETF fondy. Dajú sa ľahko nakopiť a predať. 

Digitálne aktíva

Digitálne aktíva sú ďalšou zložkou ktorá by mala patriť do moderného portfólia. Aj ked v poslednej doba korelácia s akciami je zjavná, dlhodobá korelácia je nízka voči akciám, dlhopisom alebo komoditám. Potenciál týchto aktív je obrovský a budúcnosť viac než ružová. Tu nehovorím o takzvaných “shit coinoch” typu Luna a dodgecoin. Reč je o hlavných kryptomenách, ktoré už dnes majú reálne využitie.

Akcie

Akcie sú ťahúňom a verím že rast opäať raz príde. nateraz by som sa obzeral po “value stocks” a nechal rýchlo rastúce tituly bokom. Nech si to Elon Musk s jeho Tesla rozmyslí s Twitterom ale vo finále lepšie je počkať si ako to dopadne a nesnažiť sa teraz chytať padajúci nôž.

Ten padajúci nôž platí teraz pre indexi ako aj pre rýchlo rastúce akciové tituly rozvinutých zemí. Radšej nakúpim Činskeho draka ako teraz SP500. Tak je aspoň vysoká šanca že emerging markets začnú doháňať rozvinuté trhy v Európe a USA. 

Nehnuteľnosti

Historicky nehnuteľnosti sú dobrý uchovávač hodnoty penazí, neberiem to ako investíciu len si peniaze zameníme za tehlu. Aspoň to tak nestráca, aspoň by nemalo. Na Slovensku je rast cien bytov a domov tak prudký, že ochladenie a reverz cien je myslím za rohom. Tak bacha na to ak je niekto príliš naložený v investičných nehnuteľnostiach, je dobré myslieť aj na to že niekto tie hypotéky bude musieť platiť aj ked nebude nájomníkov, čo je horšie ak cena klesne príliš tak tieto investičné byty a domy budú nepredajné. Osobne idem uvolniť kapitál z nehnuteľností kedy za 5 rokov bude výnos nad 100% čo je celkom fajn.

Hotovosť

Robím to hlavne preto že hotovosť je aktívum na ktoré sa často zabúda. Hotovosť, aj dnes v dobre 12% inflácie môže byť dobré aktívum. Ak by som mal hotovosť naloženú v akciách tak by som strácal hneď dva krát, na poklese akcií aj na vysokej inflácii. Hotovosť je nutná aby sa dali budovať pozície, tento “bear” market môže mať ešte jednu nohu dole a pozrieme sa nižšie ale skôr či neskôr príde kapitulácia a bude čas nakupovať. Bez hotovosti to nepôjde.

Diverzifikácia má diverzifikovať nie maximalizovať.

Často som počúval že veď načo to máš diverzifikované do 4 tried aktív veď teraz prichádzaš o výnosy. Mnohí mi hovorili ako akcie budú len rásť pretože technológie nás budú posúvať dopredu. Ďalší hovorili o digitálnych aktívach ktoré mali prerobiť svet behom pár mesiacov a ľudia sa stávajú milionármi behom víkendu.

Ja som si išiel svoje. Bol som investorom už počas 2008 kedy som to videl nielen z pohľadu privátneho investora ale aj z pohľadu finančnej inštitúciu v ktorej som vtedy pracoval. Asi aj preto si cenním flexibilitu a diverzifikáciu viac ako rýchle zisky. Pretože tí víkendoví milionári z čias pred 2008, bežní ľudia ktorí mali 3-5 nehnuteľností na prenájom a boli za vodou sa mílili. 

Kedže ja sa mílim často, nechcem aby ma to stálo príliš veľa. Ak sa zmýlim na akciách tak nech ma to nezrujnuje. No a čo že nebudem milionár za víkend. Sila zloženého úročenia a času pracuje v môj prospech. 

Čo teda treba urobiť aby sme sa vyhli bucúcim chybám z minulosti? 

Diverzifikujte do NE-korelujúcich tried aktív. Ja mám rád 4 triedy aktív, Akcie, Komodity, Digitálne Aktíva a Dlhopisy. Cudzie meny sú skvelé no skôr na trading ako na dlhodobejšiu investíciu. 

Zostante aktívny, pasívny prístup ešte nikomu nikdy nepomohol. Rebalancujte a ak niečo nevychádza nebojte sa to vymeniť. Ak má niekto len hlavné indexi alebo indexové portfóliá a dočítal to až sem, tak verím že sa mu trochu otvorili oči. Ak nie tak mu držím palce nech ich má zavrené dostatočne dlho, veď predsa ako povedal jeden náš Igor, “nebojte sa dobre bude”. Ja sa len pýtam kedy.

Ak neviem ako si poskladať portfólio, tak sa s niekým poradte, dnes už sú možnosti aj ľudia ktorí sú zodovední a aj odborníci na investovanie. 

Môžete začať aj u mňa, či už cez email alebo mi napíšte na Linkedin či Facebook. Najjednoduchšou cestou je stať sa členom Invest Portal, kde sú názory a praktické rady od medzinárodných portfólio a asset manžérov.

Tags: investovaniekryptomeny
Predchádzajúci článok

Ako si zvolit toho správneho brokera na investovanie.

Nasledujúci článok

Analytické fórum 2022 už 31. 5. naživo na YouTube!

Martin Bittara

Martin Bittara

Nasledujúci článok
Analytické fórum 2022 už 31. 5. naživo na YouTube!

Analytické fórum 2022 už 31. 5. naživo na YouTube!

Please login to join discussion

Trendujúce články

Najlepšie ETF fondy pre rok 2022 [Prehľad]

Najlepšie ETF fondy pre rok 2022 [Prehľad]

15. novembra 2021
peniaze v pohári

Finančná páka: Ako sa dá využiť? [Postup v roku 2022]

21. septembra 2021
trading, obchodovanie na burze

Príbeh tradera: Ako som musel niekoľkokrát zlyhať, aby som začal byť úspešný

26. augusta 2021
Ako si zvolit toho správneho brokera na investovanie.

Ako si zvolit toho správneho brokera na investovanie.

10. mája 2022
Martin Bittara & Michal Majek

Rozdiel medzi inštitucionálnym a súkromným investorom s Michalom Majekom

21. júna 2022

Kategórie.

  • Copy Trading
  • Ekonomické správy
  • Investovanie
  • Krypto
  • Návody
  • Nezaradené
  • Podcast
  • Rady a tipy
  • Trading
  • Výber redakcie

Najpopulárnejšie

  • Najlepšie ETF fondy pre rok 2022 [Prehľad]

    Najlepšie ETF fondy pre rok 2022 [Prehľad]

    760 shares
    Share 304 Tweet 190
  • Ako investovať do ETF? [Návod pre začínajúceho investora]

    634 shares
    Share 254 Tweet 159
  • Finančná páka: Ako sa dá využiť? [Postup v roku 2022]

    625 shares
    Share 250 Tweet 156
  • Crypto staking: Čo to je? [Návod na zhodnotenie kryptomeny]

    586 shares
    Share 234 Tweet 147
  • Dane a investovanie do akcií, ETF, zlata či do krypta.

    548 shares
    Share 219 Tweet 137

TOP 5

Vývoj cien fondov

Ako investovať do ETF? [Návod pre začínajúceho investora]

10. júna 2021
Crypto staking: Čo to je? [Návod na zhodnotenie kryptomeny]

Crypto staking: Čo to je? [Návod na zhodnotenie kryptomeny]

29. októbra 2021
Dane a investovanie do akcií, ETF, zlata či do krypta.

Dane a investovanie do akcií, ETF, zlata či do krypta.

11. marca 2022
Zlaté mince

Investičné zlato: Najlepšie možnosti investície do zlata (a ich výhody)

20. mája 2021
purple trading

Purple Trading skúsenosti: Veľká recenzia 2022

13. januára 2022
Invest Portal

Otvárame investorom viac investičných možností, nástrojov a stratégií, aby mohli naplno využiť potenciál moderného investovania.

Pridajte sa k nám

Kategórie článkov

  • Copy Trading
  • Ekonomické správy
  • Investovanie
  • Krypto
  • Návody
  • Nezaradené
  • Podcast
  • Rady a tipy
  • Trading
  • Výber redakcie

Ste jedno portfólio od svojho cieľa

Väčšina toho, čo je napísané o peniazoch a investovaní, je buď mylné, alebo tak starodávne, že to už dávno neplatí. Vstúpte do komunity Invest Portal Klubu a získajte stratégie a postupy, s ktorými dosiahnete svoje investičné ciele roky pred ostatnými.

Vstup je bezplatný

  • Obchodné podmienky
  • Ochrana osobných údajov
  • Nastavenia cookies

© 2020 - 2022 Invest Portal ・ Web stránku vytvoril tím webovej agentúry Brandbonsai
Všetky informácie publikované na tomto webe sú určené výhradne k študijným účelom a v žiadnom prípade ich nie je možné považovať za investičné doporučenie v zmysle príslušných právnych predpisov.

  • Úvod
  • Investovanie
  • Podcast
  • Aktuálne kurzy kryptomien
  • O nás
  • Členská zóna

© 2020 - 2022 Invest Portal ・ Web stránku vytvoril tím webovej agentúry Brandbonsai
Všetky informácie publikované na tomto webe sú určené výhradne k študijným účelom a v žiadnom prípade ich nie je možné považovať za investičné doporučenie v zmysle príslušných právnych predpisov.

Vitaj späť!

Prihlás sa do Invest Portal Klubu.

Nevieš si spomenúť na svoje heslo?

Obnova hesla

Zadaj svoju emailovú adresu, na ktorú ti pošleme odkaz na vytvorenie nového hesla.

Prihlásiť sa
  • bitcoinBitcoin(BTC)
    $19,989.17-4.30% 24H
    BITCOIN
    24 hodín: -4.30%
    Objem: $25,100,001,652.00
    Trhová kapitalizácia: $380,281,495,369.00
  • ethereumEthereum(ETH)
    $1,055.82-6.41% 24H
    ETHEREUM
    24 hodín: -6.41%
    Objem: $14,357,154,964.00
    Trhová kapitalizácia: $127,722,496,738.00
  • tetherTether(USDT)
    $1.00-0.03% 24H
    TETHER
    24 hodín: -0.03%
    Objem: $41,694,386,562.00
    Trhová kapitalizácia: $67,059,015,224.00
  • usd-coinUSD Coin(USDC)
    $1.000.130% 24H
    USD COIN
    24 hodín: 0.130%
    Objem: $4,517,248,659.00
    Trhová kapitalizácia: $56,111,382,603.00
  • binancecoinBNB(BNB)
    $215.12-2.48% 24H
    BNB
    24 hodín: -2.48%
    Objem: $1,053,655,036.00
    Trhová kapitalizácia: $35,059,189,815.00
  • binance-usdBinance USD(BUSD)
    $1.000.260% 24H
    BINANCE USD
    24 hodín: 0.260%
    Objem: $4,002,680,526.00
    Trhová kapitalizácia: $17,607,505,310.00
  • rippleXRP(XRP)
    $0.323-1.70% 24H
    XRP
    24 hodín: -1.70%
    Objem: $1,053,589,709.00
    Trhová kapitalizácia: $15,639,849,872.00
  • cardanoCardano(ADA)
    $0.462-4.20% 24H
    CARDANO
    24 hodín: -4.20%
    Objem: $785,454,287.00
    Trhová kapitalizácia: $15,585,394,767.00
  • solanaSolana(SOL)
    $34.57-4.33% 24H
    SOLANA
    24 hodín: -4.33%
    Objem: $1,520,820,217.00
    Trhová kapitalizácia: $11,821,993,794.00
  • polkadotPolkadot(DOT)
    $7.47-4.14% 24H
    POLKADOT
    24 hodín: -4.14%
    Objem: $337,901,894.00
    Trhová kapitalizácia: $8,373,536,458.00
  • dogecoinDogecoin(DOGE)
    $0.062-6.01% 24H
    DOGECOIN
    24 hodín: -6.01%
    Objem: $567,854,920.00
    Trhová kapitalizácia: $8,194,013,860.00
  • daiDai(DAI)
    $1.00-0.01% 24H
    DAI
    24 hodín: -0.01%
    Objem: $316,570,464.00
    Trhová kapitalizácia: $6,346,903,365.00
  • tronTRON(TRX)
    $0.063-2.61% 24H
    TRON
    24 hodín: -2.61%
    Objem: $579,020,431.00
    Trhová kapitalizácia: $5,867,763,362.00
  • shiba-inuShiba Inu(SHIB)
    $0.00001000-8.82% 24H
    SHIBA INU
    24 hodín: -8.82%
    Objem: $1,383,498,775.00
    Trhová kapitalizácia: $5,689,120,828.00
  • leo-tokenLEO Token(LEO)
    $5.813.77% 24H
    LEO TOKEN
    24 hodín: 3.77%
    Objem: $2,708,979.00
    Trhová kapitalizácia: $5,437,722,619.00
  • wrapped-bitcoinWrapped Bitcoin(WBTC)
    $19,971.40-4.32% 24H
    WRAPPED BITCOIN
    24 hodín: -4.32%
    Objem: $404,419,176.00
    Trhová kapitalizácia: $5,310,373,771.00
  • avalanche-2Avalanche(AVAX)
    $16.31-4.13% 24H
    AVALANCHE
    24 hodín: -4.13%
    Objem: $392,444,952.00
    Trhová kapitalizácia: $4,579,274,535.00
  • staked-etherLido Staked Ether(STETH)
    $995.26-6.55% 24H
    LIDO STAKED ETHER
    24 hodín: -6.55%
    Objem: $2,388,780.00
    Trhová kapitalizácia: $4,213,342,240.00
  • litecoinLitecoin(LTC)
    $52.11-2.28% 24H
    LITECOIN
    24 hodín: -2.28%
    Objem: $514,129,312.00
    Trhová kapitalizácia: $3,668,767,592.00
  • matic-networkPolygon(MATIC)
    $0.4526.77% 24H
    POLYGON
    24 hodín: 6.77%
    Objem: $630,971,886.00
    Trhová kapitalizácia: $3,612,173,110.00

Ceníme si vaše súkromie. Preto vás informujeme, že táto webová stránka používa súbory cookies a iné technológie pre zlepšovanie chodu stránky, aby sme vám mohli poskytnúť najlepšiu možnú používateľskú skúsenosť. Chcem upraviť nastavenia

Invest Portal
Základné informácie

Cookies sú malé textové súbory, ktoré sa uložia na disk vo vašom počítači, keď navštívite nejakú web stránku, ktorá ich používa. Daná web stránka má potom pri vašej ďalšej návšteve možnosť informácie uložené v daných cookies prečítať a použiť pre zlepšenie vášho zážitku z používania danej web stránky.

Svoje cookie nastavenia môžete zmeniť v jednotlivých záložkách na ľavej strane tohto okna, alebo môžete povoliť všetky cookies kliknutím na tlačidlo "Povoliť všetko".

Nevyhnutné cookies

Tieto cookies zabezpečujú riadne fungovanie našej web stránky. Bez týchto cookies by naša web stránka riadne nefungovala, ich použitie je nevyhnutné a preto si od vás nepýtame súhlas na ich používanie.

If you disable this cookie, we will not be able to save your preferences. This means that every time you visit this website you will need to enable or disable cookies again.

Marketingové a reklamné cookies

Tieto cookies používame na to, aby sme vám na našej web stránke vedeli zobrazovať obsah, ktorý vám podľa vašich predchádzajúcich preferencií zaujíma, a tiež za účelom zobrazovania reklamy na základe vašich záujmov. Cookies tohto typu ukladáme iba na základe vášho súhlasu.

Please enable Strictly Necessary Cookies first so that we can save your preferences!

Zásady ochrany osobných údajov

Detailné informácie o cookies a ochrane osobných údajov nájdete v našom dokumente Zásady ochrany osobných údajov.